——市地方金融監(jiān)管局深入開展打擊“非法放貸”專項(xiàng)行動(dòng)
“加圓夢金借貸微信群，圓大學(xué)生創(chuàng)業(yè)貸款夢。”2017年5月，胡某組建海闊金融貸款公司，實(shí)施所謂的“圓夢金”業(yè)務(wù)。在大學(xué)生借款時(shí)，扣除砍頭息、手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等費(fèi)用，誘導(dǎo)、逼迫學(xué)生簽下虛高借條，未能按期還款的學(xué)生采取非法拘禁、暴力毆打等手段討債，借款學(xué)生甚至被迫充當(dāng)非法放貸業(yè)務(wù)員，最終造成2名學(xué)生退學(xué)、5名學(xué)生休學(xué)的嚴(yán)重后果，社會(huì)影響惡劣。
今年7月，市中級(jí)人民法院作出一審判決，胡某等12人被控涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、詐騙罪、搶劫罪等多項(xiàng)罪名，分別判處相應(yīng)有期徒刑。
掃黑除惡專項(xiàng)斗爭以來，市地方金融監(jiān)管局緊盯非法金融放貸、“套路貸”、非法網(wǎng)絡(luò)借貸、非法集資等行業(yè)亂象，聯(lián)合多部門深入推進(jìn)金融放貸領(lǐng)域突出問題專項(xiàng)整治。法院一審共審結(jié)“套路貸”涉黑案件8件108人，判處財(cái)產(chǎn)金額1700.33萬元；一審共審結(jié)“套路貸”涉惡案件5件38人，判處財(cái)產(chǎn)金額878.64萬元。
明確職責(zé)，高位部署推動(dòng)
為有效開展金融放貸領(lǐng)域突出問題專項(xiàng)整治，市地方金融監(jiān)管局牽頭成立以公安、市場監(jiān)管、人民銀行、銀保監(jiān)等部門為成員的金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治小組，印發(fā)《開展“掃樓”“掃街”整治金融領(lǐng)域亂象專項(xiàng)行動(dòng)方案》、《淮南市地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作長效機(jī)制》以及《關(guān)于投資類市場主體注冊(cè)前聯(lián)合評(píng)估制度》等文件，明確各成員單位職責(zé)分工，加強(qiáng)部門之間協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)金融放貸領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作長效常治。
源頭防控，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管
該局通過審計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)、“雙隨機(jī)一公開”檢查等形式，對(duì)全市46家小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、典當(dāng)行的業(yè)務(wù)開展全面排查，對(duì)存在問題的公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，對(duì)公司所在地進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)，確保監(jiān)管對(duì)象不發(fā)生涉黑涉惡違法犯罪行為。通過事中事后綜合監(jiān)管平臺(tái)，對(duì)全市名稱和經(jīng)營范圍中含“金融”等相關(guān)字樣的存量企業(yè)進(jìn)行檢索，聯(lián)合市場監(jiān)管部門對(duì)全市195家投資公司進(jìn)行重點(diǎn)排查。
多措并舉，深入線索排查
加強(qiáng)大數(shù)據(jù)監(jiān)測，充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開展地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡排查，共排查企業(yè)5554家，發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)9家，并逐一開展現(xiàn)場核查。開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)排查，組織開展地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡暨非法集資線索摸排行動(dòng)，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會(huì)面清查、行業(yè)排查等多種方式，開展全覆蓋、有重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)摸排。共排查各類機(jī)構(gòu)2488個(gè)，發(fā)現(xiàn)問題機(jī)構(gòu)51個(gè)，均依法處置。
重拳出擊，開展集中整治
開展“掃樓掃街”專項(xiàng)行動(dòng)，聯(lián)合公安、市場監(jiān)管等部門通過“掃樓”“掃街”方式，全面掌握轄內(nèi)涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，大力整治“套路貸”、非法高利放貸、非法集資等金融亂象，行動(dòng)共排查涉嫌存在問題的經(jīng)營主體48戶，均依法分類處置；開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。聯(lián)合市市場監(jiān)管局對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，約談機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，推動(dòng)全市地方法人網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)借貸余額、平臺(tái)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“雙清零”。
以案說法，深化宣傳教育
制定《金融放貸領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭宣傳方案》，多角度、全方位開展地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭宣傳活動(dòng)。深入淮南師范學(xué)院開展防范不良“校園貸”宣傳活動(dòng)，引導(dǎo)大學(xué)生樹立文明消費(fèi)理念，遠(yuǎn)離不良“校園貸”；編印《淮南市金融放貸領(lǐng)域典型案例》，以案說法，提升公眾對(duì)非法金融放貸的識(shí)別能力；在淮南電視臺(tái)、公交車載電視上播放防范非法金融宣傳片，提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性和有效性；組織縣區(qū)成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進(jìn)社區(qū)的形式走街入巷發(fā)放宣傳資料、宣講金融知識(shí)。今年以來，全市共開展“七進(jìn)”等宣傳活動(dòng)1303次，參與人數(shù)255663人。(記者 劉銀昌)
