“今后，我們一定選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的‘無(wú)利息、無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押’等虛假宣傳廣告。一旦發(fā)現(xiàn)遭遇‘套路貸’，要及時(shí)向警方報(bào)案，用法律武器保護(hù)自己。”日前，位于田家庵區(qū)一位遭受“套路貸”的受害者余先生告訴記者，回憶起被“套路貸”纏身的經(jīng)歷，他仍心有余悸。
“雙提升”工作開展以來(lái)，市地方金融監(jiān)管局會(huì)同市公安局、市中級(jí)人民法院、市市場(chǎng)監(jiān)管局、人民銀行淮南市中心支行、淮南銀保監(jiān)分局等部門，緊盯金融放貸領(lǐng)域突出問(wèn)題，有效打擊整治非法放貸、“套路貸”等違法犯罪，在線索上有突破，在打擊上有力度，在治理上有成效，群眾的安全感和滿意度得到很大提高。
市地方金融監(jiān)管局堅(jiān)持源頭防控，打早打小強(qiáng)預(yù)警，會(huì)同市市場(chǎng)監(jiān)管局出臺(tái)《關(guān)于投資類市場(chǎng)主體注冊(cè)前聯(lián)合評(píng)估制度》，主動(dòng)研究投資類市場(chǎng)主體準(zhǔn)入和監(jiān)管工作有關(guān)問(wèn)題，加強(qiáng)源頭管控；發(fā)揮大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)作用，掃黑除惡斗爭(zhēng)開展以來(lái)，該局利用大數(shù)據(jù)手段共監(jiān)測(cè)全市各類企業(yè)21135戶，發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)144戶,及時(shí)進(jìn)行實(shí)地核查，依法處置；加強(qiáng)資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)，推動(dòng)全市金融機(jī)構(gòu)圍繞“套路貸”、非法網(wǎng)絡(luò)借貸、非法集資等涉黑涉惡違法犯罪活動(dòng)，加強(qiáng)黑惡資金監(jiān)測(cè)和人工甄別，建立涉黑涉惡信貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)預(yù)警制度，全面掌握全市金融機(jī)構(gòu)涉黑涉惡信貸風(fēng)險(xiǎn)狀況。
該局開展專項(xiàng)整治，行業(yè)清源有實(shí)招，聚焦地方金融領(lǐng)域突出問(wèn)題，積極創(chuàng)新工作措施，采取“掃樓”“掃街”方式，對(duì)涉嫌非法集資、非法高利放貸等金融亂象進(jìn)行全方位整治，及時(shí)鏟除風(fēng)險(xiǎn)隱患，推動(dòng)金融秩序更加規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防控、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。
組織各縣區(qū)、各部門對(duì)轄內(nèi)商務(wù)樓宇、沿街門面房等人流量較大的場(chǎng)所進(jìn)行全面清查，大力整治非法集資、非法放貸等金融亂象；開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，堅(jiān)持重點(diǎn)整治、源頭治理，清理排查、依法打擊，深挖金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索；開展投資公司專項(xiàng)排查，對(duì)全市企業(yè)名稱中含“投資”字樣的經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行全面排查，共排查各類投資公司195家，對(duì)存在失聯(lián)、空殼等問(wèn)題的，由市場(chǎng)監(jiān)管局將其列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，存在涉黑涉惡行為的，及時(shí)移交相關(guān)部門處置。掃黑除惡斗爭(zhēng)開展以來(lái)，該局共向公安部門移送金融放貸領(lǐng)域涉黑涉惡線索16條。
貼近基層，掃樓掃街有“深度”。市地方金融監(jiān)管局會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管、公安、人行、銀保監(jiān)等部門出臺(tái)《“掃樓”“掃街”整治金融亂象行動(dòng)方案》，堅(jiān)持依法治理、源頭治理、綜合治理，壓緊壓實(shí)縣區(qū)政府工作職責(zé)，對(duì)轄內(nèi)樓宇、街道開展“地毯式”排查，確保掃樓掃街專項(xiàng)行動(dòng)不留死角、不留盲區(qū)。貼近一線，風(fēng)險(xiǎn)排查有“廣度”。金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、公安等部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)，縣區(qū)政府發(fā)揮網(wǎng)格化管理優(yōu)勢(shì)，對(duì)每一條街道、每一座樓宇開展排查，重點(diǎn)對(duì)各類投資理財(cái)公司、財(cái)富管理公司等涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)開展現(xiàn)場(chǎng)排查，確保風(fēng)險(xiǎn)排查橫線到邊、縱向到底。貼近群眾，安全防控有“溫度”。將掃樓掃街專項(xiàng)行動(dòng)與防范非法金融宣傳教育緊密結(jié)合起來(lái)，深入群眾開展宣傳教育，切實(shí)提升群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，引導(dǎo)廣大群眾對(duì)非法金融活動(dòng)能識(shí)別、不參與、敢舉報(bào)，從源頭上遏制金融亂象的蔓延，切實(shí)維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
市地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)同志告訴記者，下一步將落實(shí)長(zhǎng)效機(jī)制，持續(xù)加強(qiáng)與公安、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行、銀保監(jiān)等部門聯(lián)系，落實(shí)長(zhǎng)效機(jī)制；注重宣傳教育。建立健全常態(tài)化的宣傳教育機(jī)制，進(jìn)一步提升群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力；強(qiáng)化監(jiān)測(cè)預(yù)警，充分利用現(xiàn)代化信息技術(shù)手段和網(wǎng)格化管理方式，對(duì)涉黑涉惡線索及時(shí)移交市掃黑辦，力爭(zhēng)做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置；加大監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊地方金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為。（記者 劉銀昌）
